Suprema Corte aprueba que la UIF pueda bloquear cuentas bancarias sin orden judicial
SCJN permite que la UIF bloquee cuentas bancarias por indicios de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo
La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) validó la constitucionalidad del artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, que otorga a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la facultad de incluir a personas o empresas en la Lista de Personas Bloqueadas cuando existan indicios de financiamiento al terrorismo o de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
La Corte subrayó que esta medida es de carácter administrativo y preventivo, y no constituye una sanción penal ni sustituye la labor del ministerio público. Además, garantizó que los afectados mantienen el derecho de defensa, incluyendo la posibilidad de ser escuchados, ofrecer pruebas y recurrir ante tribunales administrativos.
Con esta decisión, se suspendieron los criterios anteriores que exigían la intervención detallada de instancias internacionales para autorizar el bloqueo. La Corte destacó que estas acciones están en línea con los estándares internacionales de prevención de lavado de dinero.
El proyecto, presentado por la ministra Loretta Ortiz, proponía confirmar la reforma de 2022, enfatizando que la facultad de la UIF es administrativa, garantiza derechos de audiencia y permite ofrecer pruebas.
La propuesta fue aprobada por seis ministros, mientras que Yasmín Esquivel, Giovanni Figueroa y Arístides Guerrero votaron en contra, señalando dudas sobre la amplitud de la facultad de la UIF para bloquear cuentas con base únicamente en indicios.
La ministra Ortiz defendió su proyecto, resaltando la necesidad de que la UIF pueda actuar de manera preventiva para evitar riesgos relacionados con lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
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